富衛又一手筆,朝著亞洲最大保險前進

(6月28日)富衛控股公布,與美國大都會人壽達成協議,收購大都會人壽保險有限公司及美商大都會人壽保險香港有限公司。也就是說李澤楷旗下的跨國保險集團富衛(FWD)成功收購美國大都會人壽保險集團(Metlife)的香港子公司。

隨著新的資本進入,馬云系進入萬通保險,泰禾系進入泰禾人壽,騰訊系進入英杰華,周大福系進入富通保險,李嘉誠系下富衛保險將向前五發起挑戰,未來香港保險市場也將迎來新的變局。

此次收購的原因和影響,我們一一剖析

01

富衛的歷史

富衛的前身還要從荷蘭國際集團ING GROUP說起,集團的保險歷史最早可以追溯到1845年成立的荷蘭保險公司,至今已有171年之久。作為曾經歐洲最大的財政金融集團,曾在《Fortune》財富雜志的世界500強企業中排名第七,在銀行及保險等金融行業處在世界領先水平,集團的合并與改革更是被當作了典范而錄入了不少金融教材。

2012年進入集團

李澤楷以21億美元收購ING(荷蘭國際集團)港、澳、泰國業務,并于2013年8月正式改名為“富衛香港”。

2016年4月進入新加坡

富衛在2016年4月宣布從新加坡百匯班臺手中收購Shenton保險90%的股權,進而進駐新加坡市場。百匯班臺是亞洲最大的私立醫療集團。

 

2016年6月進入越南 - 再添100年

富衛在2016年6月宣布全資收購大東方人壽(越南),從而進入越南這個保險正處于開發階段的潛力市場。大東方人壽成立于1908年,總部現位于新加坡,是亞洲歷史最為悠久的保險公司。

 

2016年12月進入日本 - 收購巨無霸

富衛在2016年12月再次爆出大手筆,于東京和紐約同時宣布全資收購AIG美國國際集團日本 - 富士生命,這比之前的收購來得更有震撼力。AIG成立于1919年,是業務遍及130個國家的世界500強企業,AIG在日本是最大的外資保險公司,始于1946年。

 

2018年5月4日,進軍中國

富衛人壽保險等向中國銀保監會提交了籌建富衛人壽保險公司的申請材料。有望成為中國擴大保險業對外開放后獲批的第一家持股比例達到51%的合資人身險公司。

 

2019年6月收購大都會人壽

 收購之后的富衛市場份額和實力將大增,有望和傳統保險巨頭分一杯羹。

02

為什么大都會人壽為什么要賣

首先要強調的一點是,這并非大都會人壽第一次嘗試出售自家的香港業務。

綜合歷史信息判斷,其背后原因源于監管層的政策影響。自2016年以來,內地監管限制內地居民赴港投保,使得一些海外保險巨頭萌生了退出香港市場的意愿。此外,大都會內地市場遠高于香港市場的業務增速也在一定程度上催生了此次的出售決策。2017年,中美聯泰大都會人壽凈利潤7.9億元,同比增長近3倍。2018年前8個月,中美聯泰大都會人壽原保險保費收入75.45億元,凈利潤增長迅速,相比而言香港保險市場雖然發展更為成熟,但市場容量也相當有限。

03

香港保險業將迎來新格局

香港保險逐漸成為中國內地人士熱衷的離岸避險資產,由于中國等國家的需求上升,各路資本分別進入香港保險業,李澤楷旗下富衛收購大都會人壽,將會給香港保險市場帶來新的格局,傳統保險巨頭將會受到威脅。

 

根據香港香港保險業監管局(2019年3月15日)公布2018年全年度香港保險業臨時統計數字顯示,富衛人壽在新售保單和續期保單的保費總和中排名全港第九。

此次收購大都會人壽后,富衛香港保險市場份額有望沖入前五,對保誠,友邦,安盛等市場地位造成動搖。加之關于其兩年內在港上市IPO的傳聞并非空穴來風,據彭博最新消息,7月1日(今日)FWD將以30億美元收購SIAM Commercial Bank旗下的人壽保險業務。到此,FWD富衛不僅具有成為亞洲最大保險公司的潛質,其實際發展節奏也是朝著這一目標走的。

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